2024/02/06
「保険見直し、どこがいい？」- あなたの保険を最適化するヒント
保険の見直しタイミングや適切な方法を探している皆様のための、保険の見直しをする際の役立つ情報です。
例えば、人が亡くなる時に発動する死亡保険。残された遺族のために利用する目的で導入されているかと思います。しかしよく考えると、それは「人の死亡＝相続」プロセスの1場面であり、実は単に受取人に対し資金提供できた、というだけでは済まないことも多くあります。所有している不動産、家業など、どなたに承継させたいのかという観点から、保険金という資金を受取人に渡す、という全体地図が必要になってきます。したがって弊所では、相続・遺産分割という視点を持ちつつ、保険の内容など含めて「見直し」を実施しています。
また企業では、企業活動で存在するリスク発生時に、企業のキャッシュフローを維持する事、そしてリスク発生自体を予防する事をテーマとし、既加入の全保険を統括管理していきます。これにより煩わしい保険管理から免れ、経営活動に邁進できると考えます。そして会社資産を次世代経営者に承継することまで想定して保障体系を構築管理していきます。